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La inflación reduce el poder adquisitivo del dinero que ahorras en el banco. Si bien es bueno ahorrar dinero y avanzar hacia objetivos financieros a largo plazo, pierde valor cada año. En la década de 1980, con un billete de 20 dólares se obtenía mucho más de lo que se obtenía hoy. De hecho, un billete de 20 dólares hace apenas cinco años habría significado mucho más que ahora.
Si bien la inflación seguirá aumentando mientras el gobierno siga imprimiendo dinero, hay esperanza para los inversores. Algunas corporaciones continúan venciendo a la inflación con altos márgenes de ganancia y tasas de crecimiento de dividendos de dos dígitos. Ambos factores pueden preservar su capital y acercarlo a sus objetivos financieros a largo plazo.
¿Se pregunta qué estrategias de consumo pueden ayudarle a frenar la inflación? Estas son algunas de las principales oportunidades de inversión a considerar. Todas las empresas de esta lista tienen un margen de beneficio neto superior al 20% e ingresos en aumento.
visado (V)
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es presentado (símbolo:V) El modelo de negocio está construido para combatir la inflación. Los precios de los bienes y servicios aumentan durante los períodos inflacionarios, pero Visa continúa ganando un porcentaje fijo de cada transacción. Si el costo de los bienes y servicios aumenta un 10%, los ingresos de Visa aumentarán un 10%.
Recientemente, Visa no ha superado al mercado de valores, pero aun así ha obtenido una ganancia del 49% en los últimos cinco años. El margen de beneficio de la fintech es excepcional y alcanzó el 53,1% en el último trimestre. Los ingresos y el beneficio neto aumentaron un 10% año tras año (YOY) en este trimestre.
El modelo de negocio de la empresa no sólo la protege de la inflación, sino que su tasa de crecimiento de dividendos también supera la tasa de inflación. Visa invirtió 3.800 millones de dólares en recompra de acciones y distribución de dividendos. La empresa paga un dividendo trimestral de 52 centavos por acción. Se trata de una tasa de crecimiento del 15,6% con respecto al dividendo trimestral del año pasado de 45 centavos por acción.
Microsoft (MSFT)
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microsoft (Nasdaq:MSFT(se ocupa no solo del software empresarial y la inteligencia artificial)AI). Si bien estos segmentos generan muchas ventas, la empresa también obtiene muchos ingresos de los juegos y las redes sociales. Microsoft posee muchas marcas, incluidas LinkedIn y Xbox. La adquisición de Activision Blizzard por parte de la compañía impulsó el crecimiento de los ingresos en la categoría de juegos.
En el tercer trimestre del año fiscal 2024, los ingresos aumentaron un 17% en comparación con el beneficio neto que aumentó un 20% en comparación con el año pasado. Además, Microsoft paga un dividendo trimestral de 75 centavos por acción, lo que supone un aumento del 10,3% con respecto al dividendo del año pasado. Además, el consorcio tecnológico anunciará en septiembre un nuevo aumento de dividendos.
Microsoft ha sido una inversión sólida para comprar y mantener durante varios años. Las acciones han subido un 23% en lo que va del año (el último año) y aumentó un 233% en los últimos cinco años. Muchos analistas de Wall Street creen que la acción podría alcanzar nuevos máximos. El precio objetivo promedio sugiere un aumento del 12%. El precio objetivo más alcista de 600 dólares por acción implica una posible ganancia del 31%.
JP Morgan (JPM)
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J. Morgan (símbolo:JPM) es una de las instituciones financieras más establecidas del planeta. Es demasiado grande para quebrar, pero a diferencia de la mayoría de las acciones bancarias, en realidad está teniendo un buen desempeño.
La acción ha subido un 19% hasta la fecha y un 81% en los últimos cinco años. JP Morgan cotiza actualmente con una relación P/E de 12 y ofrece un generoso rendimiento del 2,24%. Además, el banco se acerca a un valor de mercado de 600 mil millones de dólares.
Además, muchos analistas de Wall Street desconfían de la acción. Está calificado como una compra fuerte entre 22 analistas y tiene una perspectiva alcista del 4%. El precio objetivo más alto de 231,19 dólares por acción sugiere que el banco podría ganar un 13% adicional con respecto a los niveles actuales.
JP Morgan informó un impresionante rendimiento sobre el capital del 17% en el primer trimestre. Los ingresos aumentaron un 11% en comparación con el beneficio neto que aumentó un 6% en comparación con el año pasado. JP Morgan cerró el trimestre con un margen de beneficio neto del 33,5%. Asimismo, la financiera emitió un dividendo trimestral de 1,15 dólares por acción. Esta es una mejora del 9,5% el año pasado con respecto al último dividendo de la compañía de 1,05 dólares por acción. El banco sigue venciendo a la inflación y al mismo tiempo proporcionando beneficios a largo plazo a los inversores.
A la fecha de esta publicación, Mark Goberti ocupaba un puesto largo en MSFT. Las opiniones expresadas en este artículo son las del autor y están sujetas a las pautas de publicación de InvestorPlace.com.
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