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Un mayor porcentaje de
Hacerlo no sólo garantiza mejor la protección de los consumidores, sino que también ayuda a la organización a ganarse su confianza y lealtad.
Si bien el total de violaciones en 2024 no aumentó,
Al igual que ocurre con un número cada vez mayor de empresas, las instituciones financieras dependen de una red de proveedores, proveedores de servicios y socios para todo, desde el procesamiento de pagos hasta el almacenamiento en la nube. Un incumplimiento en cualquiera de esas entidades de terceros podría dar la vuelta al sector. Incluso cuando las propias medidas de seguridad de una institución financiera son sólidas, las vulnerabilidades dentro de los socios externos se convierten en posibles puntos de entrada para que los atacantes roben datos financieros confidenciales.
Desafortunadamente, los datos muestran que la cantidad de infracciones de terceros aumentará en 2024, al igual que la cantidad de credenciales expuestas. La escalada de material sensible expuesto con cada infracción plantea un mayor riesgo tanto para las instituciones como para los consumidores. Cuanta más información se exponga, mayor será el potencial de robo de identidad y delitos financieros.
Una preocupación creciente es el aumento de las infracciones que exponen la información de las tarjetas de crédito y débito.
Más allá de las pérdidas financieras directas, el daño a la reputación que sigue puede ser profundo, y cuando los clientes pierden la confianza en sus instituciones financieras, es difícil recuperarla.
Es esencial ofrecer a los consumidores una mayor transparencia y conocimiento de los riesgos de sus datos. La mayoría de ellos no comprenden las amenazas que surgen de las violaciones de datos y carecen de la información y las herramientas para hacer frente a los riesgos potenciales. Hasta hace poco, la inteligencia de riesgos personalizada no era posible.
Ahora, la IA puede analizar miles de puntos de datos para sintetizar los datos expuestos de una persona y calcular su exposición al riesgo única. Aún más importante, puede sugerir acciones específicas para mejorar su seguridad. La inteligencia personalizada traza una línea clara entre riesgo y acción, algo de lo que en gran medida ha faltado la seguridad de la identidad. La mayoría de las personas toman pocas o ninguna medida de protección después de enterarse de que su información personal se ha visto comprometida. Aunque la apatía pueda parecer un factor, la realidad es que simplemente no saben qué es exactamente lo que hay que hacer.
Las instituciones financieras tienen una oportunidad única de capacitar a sus clientes con información útil sobre su exposición al riesgo. Las instituciones pueden generar confianza y salud financiera entre los consumidores agregando evaluaciones personalizadas de riesgos de identidad a sus recursos educativos, de control de fraude y de monitoreo crediticio existentes.
Incluso si una institución financiera cuenta con los mejores mecanismos de prevención, no puede eliminar por completo el riesgo de incidentes cibernéticos debido a las vulnerabilidades potenciales de los proveedores externos y la mayor sofisticación de los ataques cibernéticos. La clave es cómo responden las instituciones financieras, y eso hace esencial una estrategia de respuesta contundente.
Un plan detallado de respuesta a incidentes permite a la institución financiera actuar de manera proactiva, cohesiva y eficaz en situaciones de alta presión. Las violaciones de datos, por cualquier motivo, tienen el potencial de causar daños a la reputación, por lo que cualquier estrategia de respuesta a incidentes debe incluir un plan de comunicaciones para notificar a los clientes afectados rápidamente y de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.
Los consumidores quieren saber que sus instituciones financieras toman en serio las posibles divulgaciones de datos y están trabajando para minimizar los efectos. Brindar un apoyo significativo a los clientes afectados es fundamental, y contar con inteligencia de riesgos personalizada, servicios de protección contra el robo de identidad, monitoreo de crédito y asistencia para la resolución de fraudes ayuda a la institución financiera a dirigir rápidamente a los clientes a recursos valiosos, destacándose así de otros proveedores.
A menudo ocurre que los riesgos de seguridad de la información del cliente sólo se consideran después de que ocurre un incidente cibernético. Pero a medida que las filtraciones de datos que exponen información personal sensible continúan fluyendo a través del sector de servicios financieros, las instituciones deben considerar estrategias proactivas y reactivas que prioricen los efectos en los clientes. Esto significa pensar más allá del alcance de la seguridad de la institución para incorporar estrategias centradas en el cliente que introduzcan de manera proactiva más conocimientos de riesgo y herramientas sólidas.
Prepararse para incidentes cibernéticos de una manera que combine una sólida gestión de riesgos con la experiencia y el bienestar del cliente no solo reduce los efectos inmediatos de las infracciones, sino que también posiciona mejor a las instituciones para el futuro. Un componente clave, pero que a menudo se pasa por alto, en el desarrollo de la resiliencia cibernética puede reducirse a fomentar una sensación de seguridad y fomentar la lealtad en un mundo digital inseguro.
