¿Por qué el oro debe ser el producto que tiene esta propiedad única? Lo más probable es que se deba a su historia como la primera forma de dinero y luego como la base del patrón oro que define el valor de todo el dinero. Debido a esto, el oro otorga familiaridad. Cree una sensación de seguridad como fuente de dinero que siempre tiene valor, pase lo que pase.
Las propiedades del oro también explican por qué no se correlaciona con otros activos. Estos incluyen acciones, bonos y petróleo.
El precio del oro no aumenta cuando lo hacen otras clases de activos. Ni siquiera tiene una relación inversa porque las acciones y los bonos son mutuamente excluyentes.
RAZONES PARA TENER ORO
1. Historial de mantenimiento de su valor
A diferencia del papel moneda, las monedas u otros activos, el oro ha mantenido su valor a lo largo de los siglos. La gente ve el oro como un medio para transmitir y mantener su riqueza de una generación a la siguiente.
2. inflación
Históricamente, el oro ha sido una excelente cobertura contra la inflación, ya que su precio tiende a subir cuando sube el costo de vida. Durante los últimos 50 años, los inversores han visto cómo los precios del oro se disparaban y el mercado de valores se desplomaba durante los años de alta inflación.
3. Deflación
La deflación es el período durante el cual los precios caen, la actividad económica se desacelera y la economía está agobiada por un exceso de deuda y no se ha visto en todo el mundo. Durante la Gran Depresión de la década de 1930, el poder adquisitivo relativo del oro aumentó mientras que otros precios cayeron drásticamente.
4. Miedos/factores geopolíticos
El oro mantiene su valor no solo en tiempos de incertidumbre financiera, sino también en tiempos de incertidumbre geopolítica. A menudo también se le llama un «producto básico de crisis» porque las personas huyen por su relativa seguridad a medida que aumentan las tensiones globales. Durante estos tiempos, el oro supera cualquier otra inversión.
LA HISTORIA DEL ORO Y LAS MONEDAS
Todas las monedas del mundo están respaldadas por metales preciosos. Uno de ellos es el oro, que desempeña el papel principal de respaldar el valor de todas las monedas del mundo. La conclusión es que el oro es dinero y las monedas son solo papeles que se pueden acordar sin valor porque los gobiernos tienen el poder de decidir sobre el valor de la moneda de cualquier país.
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¿POR QUÉ LOS INVERSORES INTELIGENTES INVIERTEN EN ORO?
1. Los mercados ahora son mucho más volátiles después de las elecciones de Brexit y Trump. Desafiando todo pronóstico, Estados Unidos ha elegido a Donald Trump como su nuevo presidente y nadie puede predecir cómo serán los próximos cuatro años. Como comandante en jefe, Trump ahora tiene el poder de declarar la guerra nuclear y nadie puede detenerlo legalmente. Gran Bretaña ha abandonado la UE y otros países europeos quieren hacer lo mismo. Dondequiera que estés en el mundo occidental, la incertidumbre está en el aire como nunca antes.
2. El gobierno de los EE. UU. está monitoreando la provisión de jubilación. En 2010, Portugal confiscó activos de la cuenta de jubilación para cubrir el déficit y la deuda pública. Irlanda y Francia actuaron en 2011 de la misma manera que Polonia en 2013. El gobierno de EE.UU. El vio. Desde 2011, el Ministerio de Finanzas ha recibido cuatro veces el dinero de los fondos de pensiones de los empleados del gobierno para compensar los déficits presupuestarios. La leyenda del inversionista multimillonario Jim Rogers cree que las cuentas privadas continuarán mientras los ataques del gobierno.
3. Los 5 bancos más grandes de EE. UU. ahora son más grandes de lo que eran antes de la crisis. Han oído hablar de los cinco principales bancos estadounidenses y su importancia sistémica desde que la actual crisis financiera amenaza con quebrarlos. Los legisladores y los reguladores prometieron que abordarían este problema una vez que se contuviera la crisis. Más de cinco años después de que terminó la crisis, los cinco bancos más grandes son aún más importantes y críticos para el sistema de lo que eran antes de la crisis. El gobierno ha agravado el problema al obligar a algunos de estos llamados «bancos sobredimensionados a quebrar» para absorber las infracciones. Cualquiera de esos patrocinadores fracasaría ahora, sería absolutamente catastrófico.
4. El peligro de los derivados ahora amenaza a los bancos más que en 2007/2008. Los derivados que quebraron a los bancos en 2008 no han desaparecido como prometían los reguladores. Hoy, la exposición a derivados de los cinco bancos más grandes de EE. UU. es un 45 % más alta que antes del colapso económico de 2008. La burbuja inferida ha superado los $273 mil millones, frente a los $187 mil millones de 2008.
5. Las tasas de interés de EE. UU. ya están en un nivel anormal, lo que deja a la Reserva Federal con poco espacio para reducir las tasas de interés. Incluso después de un aumento anual de la tasa de interés, la tasa preferencial se mantiene entre ¼ y ½ por ciento. Vale recordar que antes de la crisis que estalló en agosto de 2007, las tasas de interés de los fondos federales eran del 5,25%. En la próxima crisis, la Fed tendrá menos de medio punto porcentual, puede reducir las tasas de interés para impulsar la economía.
6. Los bancos estadounidenses no son el lugar más seguro para su dinero. La revista Global Finance publica una lista anual de los 50 bancos más seguros del mundo. Solo 5 de ellos tienen su sede en los Estados Unidos. UU La primera posición de una orden bancaria de EE. UU. es solo #39.
7. El déficit de la hoja de balance de la Reserva Federal todavía se está ampliando desde la crisis financiera de 2008: la Reserva Federal de EE. UU. todavía tiene alrededor de $ 1.8 billones en valores respaldados por hipotecas en su crisis financiera de 2008, más del doble de $ 1 billón de dólares. Lo tenía antes de que empezara la crisis. Cuando los valores respaldados por hipotecas vuelven a fallar, la Reserva Federal tiene mucho menos margen para absorber los activos defectuosos que antes.
8. La FDIC reconoce que no tiene las reservas para cubrir otra crisis bancaria. El informe anual más reciente de la FDIC muestra que no tendrán suficientes reservas para garantizar adecuadamente los depósitos bancarios del país durante al menos otros cinco años. Esta sorprendente revelación admite que solo pueden cubrir el 1.01% de los depósitos bancarios en los Estados Unidos, o $1 a $100 de sus depósitos bancarios.
9. El desempleo a largo plazo es incluso mayor que antes de la Gran Recesión. La tasa de desempleo era del 4,4% a principios de 2007, antes del inicio de la última crisis. Finalmente, si bien la tasa de desempleo ha alcanzado el nivel del 4,7% observado cuando la crisis financiera comenzó a destruir la economía estadounidense, el desempleo a largo plazo sigue siendo alto y la participación en el mercado laboral se reduce significativamente cinco años después de su término. la crisis anterior. El desempleo podría ser mucho mayor como resultado de la próxima crisis.
10. Las empresas estadounidenses están cayendo a un ritmo récord. A principios de 2016, Jim Clifton, director ejecutivo de Gallup, anunció que los fracasos comerciales de Estados Unidos son mayores que las empresas emergentes que comenzaron por primera vez en más de tres décadas. La escasez de medianas y pequeñas empresas tiene un gran impacto en una economía que durante mucho tiempo ha sido impulsada por el sector privado. Las empresas más grandes tampoco son inmunes a los problemas. Incluso los pesos pesados económicos como Microsoft (que eliminó 18.000 puestos de trabajo) y McDonald’s (que cerró 700 tiendas durante el año) están sufriendo esta terrible tendencia.
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