Los grandes bancos son más difíciles y caros para los consumidores que usan aplicaciones FinTech y Crypto, que equivalen a lo que puede verse como «Chukfenett 3.0».
Esto es según Alex Rampel, socio general de Endersen Horowitz Venture Capital (A16Z)Y el último boletín de Fintech, Rampel señaló a las instituciones financieras tradicionales que cobran tarifas altas para acceder a los datos de la cuenta o transferir dinero, especialmente a servicios como Coinbase o Robinhood, como un movimiento para estrangular la competencia.
«Según la administración Biden, ChokePoint 2.0 está tratando de tratar y derrocar a la criptografía», dijo Rampel. «Esta era ha terminado, pero los bancos ahora se esfuerzan por implementar su propio Coekepoint 3.0, para cobrar tarifas increíblemente altas para acceder a los datos o transferir dinero a aplicaciones criptográficas y fintech, y más, obstrucción de las aplicaciones criptográficas y fintech que no les gustan», agregó.
ChokePoint 2.0 se refiere específicamente a la orientación comercial y a los gerentes criptográficos como resultado de la presión ejercida durante la gerencia del presidente Joe Biden por parte de autoridades reguladoras como la compañía de seguros de depósitos federales (FDIC)Y después de que Donald Trump fue elegido presidente de los Estados Unidos, el ChokePoint 2.0 terminó cuando los reguladores se convirtieron en muchas de las instrucciones establecidas durante el gobierno anterior.
Acusación jpmorgan
JPMorgan Chase, uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos, fue reemplazado como un ejemplo.
Según la ley actual en los Estados Unidos, especialmente la Sección 1033 de la Ley de David Frank, los consumidores tienen el derecho de abordar sus datos financieros.
Sin embargo, los bancos están estableciendo el control de cómo estos datos son electrónicamente y, a veces, reclama tarifas por acceso a información básica, como el enrutamiento y los números de cuenta.
El gerente de A16Z afirmó que tales tácticas podrían hacer una transferencia de dinero a plataformas más alternativas, desalentar a los usuarios y reducir la competencia.
«Si de repente cuesta $ 10 para transferir $ 100 a una cuenta criptográfica», escribió Rampel.
Los comentarios de Rampel se hacen eco de los de un fundador conjunto de Tyler y Winks, quien dijo que JPMorgan afirma que las plataformas de pintecos para acceder a los datos bancarios bancarios para «simplificar» la misma pierna. «Es una especie de regulación inusual que mata la innovación, golpea al consumidor estadounidense y al mal para Estados Unidos».
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JPMorgan no se refirió directamente a la plataforma, pero se refirió a la revisión. El banco le dijo a Fores que casi 2 mil millones de aplicaciones mensuales para los datos del usuario provienen de terceros, y que al cobrar las tarifas de dirección pretenden detener el mal uso.
Mientras tanto, Rampel pide a la administración Trump que detenga tales prácticas por parte de los bancos antes de que se conviertan en estándar entre otras instituciones financieras.
«En un mundo perfecto, los consumidores votarían con sus billeteras. Pero cada banco probablemente lo hará, y la recepción de un nuevo tratado bancario tiene mucho tiempo.
«No necesitamos una nueva ley; solo necesitamos la administración para evitar esta experiencia dudosa y manipuladora para matar la competencia y los consumidores», agregó.
