Estas 2 acciones y ETF superan la tasa de inflación promedio

Si bien las cifras de inflación cuentan una historia de altibajos económicos, la verdadera intriga radica en cómo algunas inversiones inteligentes no sólo han sobrevivido sino que han prosperado en este panorama. Estén atentos para ver lo fácil que es.

Datos históricos de inflación

La tasa de inflación de Estados Unidos se está enfriando después de dos años de aumento de proporciones históricas: la tasa de inflación de julio de 2022 del 9,1% fue la lectura más alta desde el pico de la «Gran Inflación» de 1980 del 14,8%.

Ahora que vuelve al 3,1%, el índice de inflación estadounidense está sorprendentemente lejos de los niveles normales de largo plazo.

Según la Oficina de Estadísticas Laborales, la tasa de inflación promedio de los últimos 25 años fue del 2,6%. A pesar de muchos altibajos a lo largo del tiempo, el máximo de varias décadas nunca se aleja demasiado de este punto. El promedio de 50 años (incluida la actual crisis petrolera de la década de 1970) fue del 4%, y el promedio de 100 años (que abarca la Gran Crisis de 1929 y la Segunda Guerra Mundial) fue del 3%.

La implacable rutina de la inflación afecta seriamente sus activos con el tiempo.

• Los 1.000 dólares que guardabas debajo de la almohada en 1999 tenían el mismo poder adquisitivo que los 1.869 dólares actuales.
• Ese montón de 1.000 dólares en efectivo de 1974 vale 6.589 dólares en dólares actuales.
• Y si nos remontamos a 1924, 1.000 dólares en su bolsillo en los locos años veinte valdrían 17.749 dólares en moneda de 2024.

Afortunadamente, hay muchas maneras de combatir el efecto inflacionario. Los recortes del 3% se prolongan con el tiempo, pero en realidad es bastante fácil preservar su patrimonio con inversiones inteligentes. Veamos algunas inversiones aparentemente aburridas que compensan con creces la tasa de inflación promedio.

Vencer la inflación con dividendos

Fabricante de alimentos y bebidas kraft heinz (KHC -1,84%) Puede que no parezca una buena forma de proteger su patrimonio de la inflación. La acción ha experimentado rendimientos negativos a largo plazo desde su oferta pública inicial (IPO) en 2015, cuando los veteranos de la alimentación HJ Heinz y Kraft Foods se fusionaron en una sola empresa. La variación media anual de los precios durante la era Kraft Heinz supone una pérdida del 7,3%.

Pero los resultados pasados ​​no son garantía de rendimientos futuros, y el simple movimiento de los precios deja fuera de la ecuación el generoso dividendo de la empresa. Supongamos que Kraft Heinz sufrió daños más que suficientes en el precio de las acciones entre 2017 y 2019, y que se esperan rendimientos sólidos sobre las acciones compradas hoy. Incluso si las acciones cotizan lateralmente con un crecimiento de precios del 0% en el futuro previsible, Kraft Heinz sigue superando la inflación con sus sólidos pagos de dividendos.

La rentabilidad por dividendo actual del 4,2% es en realidad inferior a lo normal. Kraft Heinz ha ofrecido una rentabilidad media del 4,9% en los últimos cinco años. De cualquier manera, un rendimiento por dividendo del 4,1% compensa fácilmente el dolor de la inflación promedio.

Entonces, si usted es un inversionista de ingresos clásico, más interesado en controles de dividendos abundantes y constantes que en el aumento de los precios de las acciones, Kraft Heinz podría ser justo lo que está buscando. Maestro inversor Warren Buffett Berkshire Hathaway (BRK.A 0,27%) (BRK.B 0,21%) Todavía posee el 26,5% de la empresa y se embolsa 130 millones de dólares en pagos de dividendos trimestrales.

Tres de los 12 directores de Kraft Heinz trabajan para Berkshire Hathaway o una de sus filiales. Es difícil apostar en contra de una estrategia aprobada por Buffett, especialmente cuando la gran inversión de Berkshire le otorga casi influencia sobre la estrategia comercial de la empresa.

Vence la inflación con ETF súper estables

A Buffett también le gustan los fondos cotizados en bolsa (ETF) que, en términos generales, siguen el mercado de valores. Berkshire posee casi 38 millones de dólares en ETF que igualan el S&P 500 (^GSPC 0,56%) El índice de mercado, dividido en partes iguales entre los Vanguardia S&P 500 ETF (vuelo 0,69%) y Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (espiar 0,58%) platos.

Ahora bien, estos fondos indexados que siguen el mercado no vencen la inflación sólo mediante dividendos. Sus rendimientos anuales se estancan en el 1,4%, o alrededor de la mitad de la tasa de inflación anual promedio. Pero lo compensan con décadas de rentabilidad confiable a largo plazo y diversificación instantánea.

Hablaré del SPDR S&P 500 ETF Trust en el futuro, ya que existe desde la década de 1990, mientras que el ETF Vanguard Strong se lanzó en 2010. Son indistinguibles a todos los efectos y cada uno de ellos es una buena inversión.

Una gran colección de empresas de calidad hacen del S&P 500 el epítome de la estabilidad y los rendimientos constantes. Claro, hay caídas temporales en tiempos de crisis económica como el estallido de la burbuja de las puntocom, la Gran Recesión de 2008 o la pandemia de COVID-19 con sus efectos a largo plazo. Aún así, el índice siempre se recupera financieramente y la tendencia actual es, sin duda, la creación de riqueza.

El fondo SPDR se lanzó a finales de enero de 1993. Desde entonces, ha ofrecido un rendimiento anual promedio del 8%, o del 10% si reinvierte sus pagos de dividendos en otras acciones de ETF en el camino:

Datos SPY de YCharts.

Las tasas de inflación han superado periódicamente los rendimientos recientes del fondo, pero las dos medidas difieren entre sí en un análisis integral de largo plazo. Esta perspectiva sobre la inversión estable a largo plazo se alinea bien con las filosofías de algunas de las figuras más respetadas del mundo de las inversiones.

Por ejemplo, John Bogle, viejo amigo y colega de Buffett, director de Vanguard y a menudo considerado el creador de los fondos indexados, defendió la idea de estrategias de inversión ultraestables. La visión de Bogle de inversión de bajo costo, diversificada y enfocada a largo plazo complementa perfectamente lo que pueden ofrecer los ETF como el SPDR S&P 500. Su filosofía subraya el valor de tales inversiones, especialmente en una era en la que vencer la inflación se trata tanto de una asignación prudente de activos como de elegir ganadores individuales.